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家族信托存量超500億元近半信托公司試水

2018-06-13 03:05:20 證券日報 

  本報

  隨著我國高凈值人群的不斷增長,家族信托在信托公司創新業務中地位逐漸上升。尤其是在資管新規落地後,具備主動管理、切實履行受托職責、不承諾保本保收益等特征的家族信托圓滿地契合了新規要求,也因此受到了諸多投資者的青睞。

  近日,普益標準發布的專題研究報告顯示,2017年,近30家信托公司開展家族信托業務,約占信托公司半數,存量家族信托的規模合計超過500億元,存量產品數近3000單。中信信托、上海信托、平安信托、外貿信托、興業信托、華寶信托等公司,均成立了專業化家族團隊開展家族信托業務。而從展業情況來看,建信信托家族業務規模最大,規模近130億元,單數達219單。

  具體而言,調研數據顯示,2017年建信信托、中信信托兩家信托公司的家族信托規模超過100億元。其中,建信信托財富管理團隊共十余人,內部劃分為3個小組。公司考核指標為每年新增榜單及客戶數;中信信托家族信托辦公室包括部門負責人、信托主管、信托經理、投資主管、投資經理和交易員,以業務收入作為考核指標。此外,長安信托、外貿信托、中航信托的家族信托規模也達到50億元-100億元。

  普益標準指出,目前國內家族信托主要有信托公司主導模式、銀行主導模式、銀行和信托公司合作、保險公司與信托公司、信托公司與第三方機構合作等五種模式。由於受國內法律制度的約束,目前能夠直接納入家族信托計劃的資產類型仍以現金為主,也包括債券、信托產品、理財產品、股票等一些金融資產,在信托功能上以實現家族財富傳承及增長為主。

  目前,中國家族信托服務的主要參與主體有信托機構、商業銀行私人銀行專業部門、第三方財富管理機構和專業律師事務所。在眾多的參與主體中,信托公司作為唯一合法擁有信托牌照的機構在開展家族信托業務時是其主要優勢,不過,信托公司也存在專業人才缺乏、客戶信任度不高等劣勢。

  在當前我國《信托法》體系下,由於相關財稅制度、信托財產獨立性、雙重所有權問題尚有待解決,存續的家族信托種類多為資金型家族信托以及保險金信托,對股權、不動產、動產、慈善等類型的家族信托產品涉及較少,更偏向於一種包含資產配置、財務規劃、財產管理等高端金融服務的綜合金融展業模式,而不是海外通常意義上有很強烈傳承色彩的特殊目的載體。

  未來,在需求視角下,中國信托業的發展機遇集中體現在產業優化、消費升級、財富管理、新型城鎮化與經濟出海這五大經濟發展主題上。在供給視角下,信托業下一階段的發展重點為服務信托、私募融資、資產管理與財富管理四大業務模式。因此,在大環境趨勢下,我國家族信托業務有巨大的發展潛力,不管是在市場規模還是在利潤收入上都有很大的增長空間。

(責任編輯:何一華 HN110)
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