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信托業2018開年首月已出7張罰單紫金信托單張60萬元最高

2018-03-02 03:26:44 證券日報 

  信托·合規進行時

  2016年全年,信托公司僅收到9張罰單

  本報見習記者 閆晶瀅

  正如此前業內人士預測,在強監管的外部環境下,經歷了2017年多次現場檢查之後,2018年以來,信托業內罰單陸續下發。

  《證券日報》記者根據銀監會網站披露信息統計,今年1月份各地銀監局對信托公司作出的行政處罰已達7筆,處罰金額合計為270萬元,可以類比的是,2016年全年信托業罰單也僅有9筆。

  據官方數據統計顯示,如按照部分規範性文件中“三年內無違法違規記錄”的要求來看,近三年來曾被地方銀監局處罰信托公司已達28家,占比超過四成。其中,平安信托、廈門信托、中江信托等公司受罰次數均在3次以上。

  5家公司合計被罰270萬元

  進入2018年僅有兩個月,銀監會網站公布的信托罰單數量已達7張,相關處罰的發布時間均在今年1月份。

  2月26日,深圳銀監局網站披露最新一起信托行政處罰:華潤信托因“向委托人披露的信息有重大遺漏”,被深圳銀監局處以50萬元的頂格處罰,作出處罰的日期為2018年1月30日。至此,今年1月份各地銀監局對信托公司作出的行政處罰已達7起,處罰金額合計為270萬元,涉及公司分別為廈門信托、萬向信托、紫金信托、天津信托、華潤信托這5家信托公司。

  觀察今年以來的7張罰單,違規之處主要集中於信托業務方面。例如,紫金信托就因“未經批準以固有財產從事股權投資業務”,被江蘇銀監局處以60萬元的罰款,這也是今年以來7張罰單中罰金最高的一例。

  據悉,信托公司以其固有資產從事股權投資業務屬於信托公司創新業務之一,該業務投資範圍限於“未上市企業股權、上市公司限售流通股或銀監會批準的其他股權的投資業務,不包括以固有資產參與私人股權投資信托”。最近一家獲得固有PE業務資格的信托公司是中糧信托,獲批時間是2017年2月份,此後一年時間裏,再未有信托公司獲批該資格。《證券日報》記者查閱銀監會網站及紫金信托近年年報,均未發現其獲得該項業務資格的信息。

  另外,萬向信托、天津信托等公司“違規要求提供擔保”、“資金池信托業務新增非標資產入池”、“地方融資平臺貸款業務未直接對應項目”、“證券信托結構化比例超過法定上限”等違規事由,亦是近年來監管部門多次提示的信托業務風險重點。

  《證券日報》記者根據銀監會網站披露信息統計,如按照部分規範性文件中“三年內無違法違規記錄”的要求來看,近三年來曾被地方銀監局處罰信托公司已達28家,占比超過四成。其中,平安信托、廈門信托、中江信托等公司受罰次數均在3次以上。

  事前提醒折射監管水平提高

  除罰單屢現外,信托公司集合信托業務被監管部門“叫停”的案例也時有發生。

  日前,網上流傳出一份光大信托向其各區域中心及各團隊下發的《關於公司暫停開展集合資金信托計劃貸款類業務的通知》。稱接甘肅銀監局通知,從下發通知即日起至三月底之前,暫停受理全部集合資金信托計劃貸款類業務的審批。

  《證券日報》記者向光大興隴信托相關負責人求證,該負責人表示情況屬實,公司對相關監管文件十分重視,正組織集中學習領會監管精神,關於具體情況將後續進行公布。

  《集合資金信托計劃管理辦法》中規定“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%”,根據上述文件內容顯示,光大信托或許正是因接近觸碰該條監管紅線而被短期暫停貸款類集合資金信托計劃的審批。

  “現在還沒有看到具體的監管文件,應該不是正式的行政處罰或行政強制措施,而只是監管部門的提前"預警"。”某信托公司業務總監認為,從事後處罰到事前提醒,這一方面反映了監管水平的提高,另一方面,相關信托公司管理集合資金信托業務的結構的確應當進一步優化。“30%的比例已經不低,設定該限制主要是為了限制信托公司過度發放貸款,推動信托公司主動管理型的資產管理機構轉化,也是控制信托公司經營風險的需要。”某信托公司業務總監說道。

  事實上,2016年底,華澳信托曾因類似原因被上海銀監局進行行政處罰。彼時,監管部門給出的處罰理由是“該公司2014年末集合信托資金用於發放貸款的余額占管理的集合信托計劃實收余額的45.97%,突破了30%的監管指標上限”。

  另外,2017年年底,中泰信托也被責令暫停新增集合資金信托計劃。在上海銀監局下發的《審慎監管強制措施決定書》中稱,其主要存在問題是“法人治理存在嚴重缺陷,實際控制人不明”、“部分業務開展違反相關法規規定(違規承諾信托財產不受損失或者保證最低收益)”。

(責任編輯:崔智明 HF118)
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