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3款信托產品違約涉資逾3億 山西信托回復:信達3號、信實55號資產可覆蓋本息

2018-01-26 06:23:23 21世紀經濟報道 

  本報記者 張奇 北京報道

  山西信托似乎陷入多事之秋,近期旗下多款產品密集爆出違約。

  多位投資人對21世紀經濟報道記者表示,其購買的山西信托·信實55號集合資金信托計劃(下稱“信實55號”)、山西信托·信達3號集合資金信托計劃(下稱“信達3號”)均出現違約。

  “這幾個項目是關聯的,信達3號、信實55、信實58號,三個項目都是一個融資方,都是投向全亞林控制的幾家公司。”信實55號理財經理張華(化名)稱。

  對於此說法,山西信托方面未正面回應。不過信達3號投資人李麗(化名)稱:“項目經理說有3.5億資金融給了全亞林。”

  公開資料顯示,全亞林是萬家隆公司實際控制人,截至發稿,21世紀經濟報道記者尚未聯系上全亞林對此置評。

  目前,有投資人擔心信托產品出現資不抵債的情況,對此山西信托方面表示,信達3號、信實55號資產能覆蓋本息。

  對於已出現的風險項目,山西信托方面稱公司高度重視,指定專人認真聽取來訪客戶的訴求,並進行了溝通、解釋。“公司將盡職盡責管理項目,對風險項目采取多種手段進行化解處置,維護投資者權益。”

  信實55號違約

  一位不願具名的投資人稱,她購買了300萬信實55號一期產品,收到過第一年(2016年)利息後,未再收到本金或利息。

  21世紀經濟報道記者獲取的信實55號合同顯示,該產品總規模1.5億元,成立於2015年11月,產品收益率約在10%左右,資金用於支持運城市萬家隆購物中心有限公司(下稱“萬家隆”)經營的華聯超市改造工程尾款、商業裝修及補充流動資金。

  該產品分兩期發行成立,其中一期規模5000萬,期限為18+12個月,二期規模1億,期限為24+12個月。“+12個月”為或有處置期。處置期內,預期收益率增加1個百分點。這意味著一二期分別於2017年5月、11月到期。

  “我的一個投資人買了300萬信實55號二期,應該去年11月到期,現在已經進入處置期。”張華稱,“合同約定按年付息,但目前還沒有付2017年利息。沒付利息我就開始維權,過程中發現融資方資質較差。”

  他將融資方直接指向全亞林,2015年時,全亞林曾被媒體稱為山西運城富豪。信實55號增信措施為豪德貿易廣場合計3.51萬平米的房產抵押擔保,評估價為3.02億元,綜合抵押率為49.74%,同時萬家隆實際控制人夫妻承擔連帶責任。

  由於2015年,華澳信托投向全亞林的兩款產品出現違約,且當年11月12日全亞林在媒體上公開了八點聲明,說明企業經營艱難,這種情況下,投資人認為信實55號成立存在不盡職。對此,山西信托方面回應稱,華澳信托產品某資產管理公司受讓該項目項下債權後增加了企業的流動性。

  同時有投資人還對盡調報告所述的“華聯超市月均銷售流水近4000萬元,2016年僅超市部分可有望實現營業收入近8億元”提出質疑:若營業情況這麽好為什麽現在利息也還不了?山西信托方面回應稱,受地方經濟影響,企業流動性緊張,經營性現金流不足,未能達到預期營業收入。

  此外,亦有投資人對房產評估值產生異議,認為3.51萬平米的房產估值3.02億元,存在虛高。對此,山西信托方面認為,抵押物的價值是有具有一級資質的房地產評估機構根據有關評估的法律法規作出的評估價值,評估數據相比傳言更為可靠。

  多起逾期均涉全亞林

  除信實55號外,近期山西信托旗下信達3號、信實58號也出現違約。這三款產品也被指投向同一實控人,即全亞林。

  合同顯示,信達3號總規模預計為2.2億元,於2016年9月分二期募集發行並成立,其中一期信托規模5000萬元(據悉一期未募集);二期信托規模1.7億元,信托期限24+12個月。

  李麗稱,雖然本金尚未到期,但2017年利息尚未支付。“按年付息,理應2017年9月付首次利息,若1000多萬利息都付不出來,怎麽相信山西信托能夠在2018年9月兌付本金1.7個億?”

  合同顯示,信達3號融資方為山西廣生堂(300436,股吧)醫藥批發有限公司(簡稱“廣生堂批發”),主要用於補充該公司經營活動現金流。巧合的是,其增信措施中部分抵押物同為豪德貿易廣場,個人擔保方為廣生堂批發實控人、法人代表及其配偶,企業擔保方為運城市廣生堂藥品零售連鎖有限公司。

  投資者提供的信實55號盡調報告顯示,全亞林為萬家隆公司實際控制人,實際控制名下產業包括:山西錦佳房地產開發有限公司、運城廣生堂藥品零售有限公司、山西通聯實業有限公司、山西斯瑞林包裝材料有限公司、運城市八號會所娛樂有限公司等。

  此外投資人認為,信實58號也投向了全亞林相關企業。資料顯示,該產品用於向山西通聯實業發展有限公司發放貸款,規模約3000萬。這意味著信達3號、信實55號、信實58號合計投向全亞林金額約為3.5億元,與前述投資人所述金額吻合。

  21世紀經濟報道記者就此咨詢了山西信托,未獲正面回應。“信實55號、58號、信達3號分別投向三個不同的借款企業,三款產品已出現違約情況,正在分別積極處置中。”山西信托方面表示。

(責任編輯:李佳佳 HN153)
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