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中融信托:不忘初心擁抱變化——回歸信托本源加強主動管理

2018-01-22 13:43:06 和訊 

中融國際信托常務副總裁遊宇
中融國際信托常務副總裁遊宇

  本報訊今天,在第一屆新時代資本論壇現場,中融國際信托有限公司常務副總裁遊宇發表了題為《不忘初心,擁抱變化——回歸信托本源,加強主動管理》的演講。遊宇先生於2013年加入中融國際信托有限公司,現任中融信托常務副總裁。曾供職於中國人民銀行和中國銀行(601988,股吧)業監督管理委員會,從事信托公司、證券公司等非銀行金融機構監管和業務工作22年。

  以下為演講全文。

  尊敬的各位嘉賓:

  大家下午好!很榮幸有機會與大家分享交流。

  “放眼世界,我們面對的是百年未有之大變局。”這句話是習主席在2017年末接見全體駐外使節時說的。過往幾年,我們看到從海外到國內,從實體經濟到金融市場,從大類資產到監管政策,無一不在發生著變化,這些變化相互交織,最終構成了一個巨大的變局。這就是我們所面臨的新時代的前奏。

  對金融企業而言,如何穿越變局、回歸本源,如何繼續保持定力、推進改革、鋪墊未來?就成為進入新時代的首要任務,也是開創新業績的基礎。

  金融行業正在經歷一場自上而下的變革。剛剛過去的2017年是金融監管大年,一行三會等監管機構針對資管行業、銀行、公募、私募保險等出臺了一系列金融監管政策。今年以來,金融行業監管依然保持著嚴格的態勢。開年短短幾周以來,一行三會陸續公布了規範債券交易業務的302號文及其配套文件89號文、規範商業銀行委托貸款的2號文、“三類股東”的認定和規範政策,基金業協會還停止了對參與借貸活動的私募基金的備案。1月13日,銀監會又下發了進一步深化整治銀行業市場亂象通知的4號文,延續了2017年“三三四十”監管檢查脈絡,繼續規範引導銀行業回歸本源、合規經營、穩健發展。

  這些政策從不同業務角度進行嚴格監管,其核心邏輯依然秉承了2017年全國金融工作會議的“三任務”(服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革)、“四原則”(回歸本源、優化結構、強化監管、市場導向)的主題。這些政策組合拳的出臺,高度體現了黨中央、國務院支持實體經濟、嚴防市場風險、加強監管協作、統一監管標準的基本立場和堅定信心。上層制度建設的加強,短期內對金融機構的傳統業可能會受到影響;但中長期看,統一監管有利於引導各類金融機構,包括銀行、信托、券商、保險資管、基金等向各自本源業務回歸,促進金融系統整體健康發展,有效降低金融體系的系統性風險。

  在新形勢下,對於金融業來說,已經不是轉不轉型的問題了,而是如何轉得更好,做得更好。客觀的說,信托行業轉型有著較好的基礎,信托行業在金融業中也仍具有相對的制度優勢。時至今日,信托行業已有近40年發展歷程,已逐步建立起了一整套適合自身發展的業務模式和監管體系框架,尤其是2015年銀監會信托部成立以來,大力推進金融基礎設施建設,信托產品登記制度、信托行業保障機制及慈善信托業務等信托基礎制度安排迅速落地,信托監管的專業化水平達到了新高度。對比不同類型的金融機構,信托公司目前已經發展為資管市場上業務發展最久、規制最完善的機構,多年積累的經驗、歷史業績和客戶基礎,也都為行業的長遠健康發展奠定了基礎。

  對中融信托而言,在與行業共成長的30余年裏,公司逐漸由一家小型地方性信托公司成長為業務覆蓋全國的大型信托公司。發展中,中融信托順應市場變化,不斷進取,並於2014年底主動尋求轉型。轉型不易,是“啃硬骨頭”。在當時,這樣的選擇意味著我們要付出更多的精力,而且前景到底如何?誰也不敢下定論。

  這3年來,在“從單純的資金提供者轉型成為集私募投行、資產管理和財富管理於一體的綜合性金融服務提供者”的轉型戰略下,中融信托持續調結構、控規模,加強主動管理能力。過程中,我們經歷了很多轉型期需要承受的陣痛,業務轉型的效果也在2017年得以逐步體現。

  具體到業務,在私募投行方面,中融不放棄傳統業務,但堅持“穩中收縮”的原則,在結構上收縮傳統融資類業務,並嚴格業務標準,一事一議,收縮以單純融資為目的的業務,尤其是非一線城市的房地產融資業務。資產管理方面,中融堅持服務實體經濟的大方向,加強主動管理能力,提升綜合金融服務水平。一方面圍繞資本市場開展包括上市公司定向增發、並購重組、IPO等業務;另一方面響應國家產業政策,與地方政府合作成立產業基金,參與國企混合所有制改革,開展城市更新業務。此外,還與商業銀行、資產管理公司等金融機構合作,開展主動管理型資產證券化業務。

  財富管理方面,中融信托也是在行業裏最先開始建設直銷團隊的,依托多元化的產品體系和強大的投顧團隊,中融服務著數萬名高凈值人群和國內主流金融機構客戶。(目前,中融信托已經建立了一個覆蓋全國30個主要城市,擁有一只金融行業從業背景超過90%的,高素質、專業的理財團隊)可以根據客戶的理財需求、資金體量、風險偏好等綜合因素,為客戶匹配精選產品,制定專屬的資產配置方案。在轉型進程中,中融還加大了家族信托業務的發展,專門設立家族辦公室,推出標準化家族信托產品和系列客制化家族信托產品。2017年,家族信托業務受到客戶追捧。在全國20個城市舉辦家族信托主題客戶沙龍達60場,收到近百名客戶提交意向需求。

  對於轉型,我們仍在路上,雖“道阻且長”,但我們相信“行則必至”。被迫轉型,還是擁抱變化、抓住機遇引領轉型,不同的思維也將決定不同的未來。

  未來,中融將不忘初心,繼續推進業務轉型,積極服務實體經濟,助力新舊動能轉換,還將在業務發展中不斷提高自身主動管理能力,在股權投資、財富管理等領域尋找新的突破。在業務選擇上,我們持續看好財富管理業務,將通過發展家族信托、慈善信托等業務,讓財富人群能夠在中國本土獲得更好的財富傳承服務。期間,我們將始終把合規管理、風險控制放在最重要的位置上,對客戶負責、對市場負責。

  百舸爭流千帆競,攻堅克難奮者先。在2018年這個中國經濟結構重塑的開局之年,中融信托將與全行業一起,用信心和行動去迎接挑戰,助力提升金融行業服務實體經濟的能力,為建設融資功能完備、基礎制度紮實、市場監管有效、投資者合法權益得到有效保護的多層次金融體系貢獻力量,以積極的心態和行動去迎接和推動中國經濟高質量發展的新時代的到來。

(責任編輯:劉偉 HF113)

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