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行業監管升格 信托公司多家“去通道”

2018-01-12 14:04:00 國際金融報  潘潔

  “市場上傳出多家信托機構內部下發暫停通道類業務的通知,其實就是響應監管層近期下發的一系列政策,即通過銀行等機構進行的信托通道業務,主要就是針對銀信業務,以後這類產品都將叫停,而信托公司自身發行的信托計劃則影響不大。”1月12日,北京信托行業相關人士向本報如是說。

  該人士進一步表示,大多數信托公司的業務增長還是依靠通道業務,這塊業務壓縮後,對信托機構的業績影響十分明顯。

  記者今日獲悉,銀監會信托部已經給北京地區的信托公司召開了兩次吹風會,反復傳達監管意見和業務要求,可以說監管力度非常大。

  多家暫停通道業務

  近日,一則關於“華東地區某信托公司下發‘關於暫停通道類業務的通知’,暫停通道類業務”的消息流傳圈內。

  記者在這則通知中看到,該公司要求,下一步鼓勵業務部門在符合監管要求和風控標準的前提下,積極開展主動管理業務,以及資產證券化、家族信托、公益信托等創新型事務類信托業務和發揮信托制度優勢的本源業務。

  相關業內人士透露,內部下發暫停通道類業務通知的信托機構,還不在少數,具體是哪幾家,還不能對外公布。

  與此同時,消息稱,監管層從今日起所有集合類和基金一對多投向信托貸款的都停止備案。監管機構近日已進行窗口指導,要求集合資產管理計劃不得投向委托貸款資產或信貸資產。

  而幾天前,監管層剛叫停了銀行的委貸業務。1月6日,銀監會發布《商業銀行委托貸款管理辦法》(簡稱《管理辦法》),專門針對將委托貸款業務作為通道的做法,要求信貸資金和資管資金不得參與委托貸款業務,委托貸款資金不得投資資管產品,不得投向禁止領域。

  信托貸款在2017年繼續猛增。數據顯示,前三季度信托貸款新增分別達7350億元、5766億元、4743億元。截至2017年11月末,信托貸款總規模8.31萬億元,同比增長35.1%。

  監管升浪壓縮違規

  中信信托是較早主動承諾要降通道的一個。

  2017年底,中信信托向銀監會信托部、北京銀監局發布了《自律承諾函》,承諾在不發生系統性風險、堅持穩中求進總基調前提下,2018年銀信通道業務規模只減不增。同時將積極與存量銀信通道業務合作方溝通,爭取提前終止部分業務。

  “從這一系列文件可以看出,與去年銀監會發的55號文有緊密關聯,55號文的核心就是要求銀行和信托機構共同規範銀信類業務,壓縮銀信通道業務。”一位不願具名的某信托公司創新部高管向《國際金融報》記者如是說。

  該高管進一步稱,為了繞開對信貸規模、投向的限制,銀行與信托合作開展通道類業務,把本應歸於表內貸款的項目,通過銀信業務的模式轉到表外。帶來的直接效應是,貸款類銀信合作業務大增,但金融風險很大。

  2017年12月22日晚,銀監會下發55號文,對銀信類,特別是銀信通道業務予以規範。

  55號文要求,信托公司不得接受委托銀行直接或間接的擔保,不得簽訂抽屜協議,不得為規避監管規定行為提供通道服務。

  某信托行業分析師向本報表示,55號文的監管要求對銀信通道業務確實影響巨大,直接導致不少業務陷入停滯。像到了年底的時期,原來銀行為了控制信貸規模,滿足部分監管指標要求,通常會選擇通過信托代持出去,但在55號文之後這類做法受到了嚴格限制。

  該分析師強調,通道業務肯定要收縮,這是毋庸置疑的。“不少信托機構已經因為銀信業務違規受到處罰,監管層以行動證明了壓縮違規業務的決心。2018年或是信托行業的拐點。”

  此前,轟動一時的“僑興債”違約案歷歷在目。行業人士稱,這是利用通道逃避監管的典型案例。2018年開始,整個金融監管的態勢更多體現在嚴格頂格處罰上,在去通道,引導金融回歸本源方面可能不僅僅是法規的字面約束,而是直接通過嚴格的執行力度和處罰力度來實現。

  (國際金融報記者 潘潔)

(責任編輯:何一華 HN110)
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