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平安信托舒雷:信托應發展投資驅動型ABS業務

2018-01-12 07:25:00 中國經濟網 

  在信托業協會公布的信托業務八大分類中,“資產證券化”業務作為其中一類被單獨劃分出來。去年,信托型ABN發行量同比增三倍,目前已有超過40家信托公司獲得特定目的信托受托機構資格,資產證券化正逐漸成為信托公司新的聚焦之處。

  平安信托資產證券化部總經理舒雷在接受《證券日報》記者采訪時表示,《信托法》賦予了信托破產隔離的功能,使得信托公司在資產證券化業務中具備天然的優勢。信托公司可以協助金融機構或企業發行信貸ABS或企業ABN,實現資產的出表或者融資成本的降低,結構簡單透明。尤其是開展信托型ABN業務在協助企業客戶發展銀行間市場以資產信用為主的直接融資渠道有著重要的意義。在企業ABS業務方面,形成信托受益權是處理個別基礎資產沒有長期穩定現金流的最佳方式,是信托的優勢。

  信托公司在公募信貸ABS和信托型ABN業務中的角色主要為設立特殊目的載體並發行債券。在企業ABS中個別基礎資產在其現金流或債權不確定的情況下可以通過信托貸款的方式形成信托受益權並以此底層資產發行ABS。因此,在這類結構中信托公司也主要負責設立特殊目的載體並發放信托貸款。

  在2016年年報中,有近半數的信托公司提到了資產證券化,並且有不少公司在戰略規劃中將資產證券化明確為重要轉型方向。平安信托就是其中一家。

  據舒雷介紹,平安信托利用自身的優勢,打造投資驅動型ABS業務模式。一方面根據資金方、投資人的需求,建立各類ABS和結構化夾層等投資基金,資產端對接資產證券化業務的夾層和劣後,資金端對接外部機構資金和高凈值客戶,以投資為核心打通ABS全業務流程。另一方面發展pre-ABS業務,通過信托直接放款掌握資產,形成資產包後生產資產證券化產品供後端我司投資基金或機構資金等投資,形成閉環並減少嵌套。

(責任編輯:何一華 HN110)
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