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透過信托公司年報組織架構圖看信托轉型發展方向

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2016-05-20 01:42:22 來源:證券日報 

  ■陳 進

  信托公司近期披露的2015年年報顯示,信托公司股東會、董事會和管理層的組織架構均已建立,銀監會主席助理楊家才在2013年信托業年會上提到的公司治理機制在形式上已經實現。但從管理層下各部門的設置來看,不同信托公司之間差別極大。從對68家信托公司年報中披露的組織架構圖的比較分析中,我們可以看到如下六個特點:

  一、信托公司之間前臺業務部門的設置差異加大,個別公司組織架構設置復雜且呈現個性化。

  按照管理資金性質的不同,前臺業務部門包括管理信托公司自有資金的固有業務部門和代他人管理資金的信托業務部門。信托公司的主營業務是信托業務,長期以來監管鼓勵信托公司發展信托業務,並將信托業務收入占比作為監管評級和行業評級的重要指標。基於此,前臺業務部門中通常只有一個是固有業務部門。但信托業務部門的設置則有較大差別,籠統地看,可以分為以下幾類:

  第一,按照數字排列信托業務1部到信托業務N部,以此為基礎,再設置異地業務部門、證券投資部、國際業務部等部門。信托業務部門1-N的設置是信托公司傳統的組織架構方式,半數以上的信托公司都以此為基礎進行組織架構的設置,其中絕大多數信托公司在此基礎上設置了許多新的個性化部門。

  第二,按照地域設置部門,再輔以其他特殊業務部門。采用此類設置的有國民信托、渤海信托、中誠信托和中建投信托等。例如,中誠信托除在北京、上海等5個地區設置業務部門外,還設置了投資管理部、國際業務部、證券投資部;渤海信托則部門設置分石家莊、北京、華東和華南四個區域,各區域下業務部門的設置有很大的差異。

  第三,按照基礎設施、房地產、金融市場等細分業務領域設置業務部門,再輔以個性化設置。總體上看,隨著市場情況的日益變化,傳統的按基礎設施、房地產和證券市場三個業務領域進行劃分已經不能滿足業務發展的需求,越來越多的公司開始設置新的業務部門,以適應探索新的業務方向的需要。

  第四,進行復雜的個性化的組織架構設置。一些公司的組織架構設置采用了以上幾種類型的結合,還有一些公司是結合自身特點進行了個性化的設置,總體來看,機構設置復雜和多樣化的都是人數較多、規模較大的信托公司,也是行業轉型和業務創新方面發展較快的信托公司。

  二、越來越多的公司為適應轉型需求專門設置了家族信托辦公室、國際業務部等部門。

  2013年以來,轉型升級成為行業共識,但多數公司的轉型還是停留在理念上,真正落地的還是少數。從各信托公司的組織架構圖可以發現,一些信托公司的轉型已經取得一定進展,主要體現在以下幾方面:

  第一,絕大多數的信托公司都設置了創新業務部。創新業務部應當是信托公司為了開展創新業務而單獨設置的部門,但目前信托行業仍以傳統業務為主,創新業務多為點綴。

  第二,證券投資部或資本市場部幾乎成為信托公司的標配。資本市場業務一直是信托公司的短板,資本市場部的設置表明信托公司已經決心補足短板,為真正轉型奠定基礎。

  第三,家族信托業務部或家族辦公室開始顯現。渤海信托、山東信托、上海信托外貿信托、興業信托和中融信托的組織架構圖中,都出現了明確的家族信托部或家族辦公室等部門,作為信托本源業務之一,家族信托在我國起步時間較晚,取得如此快速的發展實屬不易。

  第四,信托公司開始設置專門的國際信托業務部,適應行業轉型方向與高凈值客戶全球資產配置需求。從年報信息來看,渤海信托、華寶信托、華澳信托、上海信托、興業信托、中誠信托和重慶信托均設置了國際信托業務部。

  三、研究發展部和信息技術部基本成為信托公司中後臺部門中的標配。

  信托公司中後臺部門除了傳統的合規、風控、人力、財務、辦公室等之外,大多數公司還設立了專門的研究發展部(如研發部、發展研究與戰略部)和信息技術部。

  研發部的設立一方面可能是基於行業轉型的需要,另一方面也是適應監管以及行業自律的需要。當然各公司的研發部承擔的職責可能有較大差異,有的可能主要負責戰略規劃工作,有的可能是以寫材料為主的第二辦公室,當然也有以產品設計和研發為主的。

  信息技術部的設置主要是為了解決公司業務系統和辦公系統的問題,但是隨著互聯網金融的興起,無論是利用互聯網宣傳企業、搭建與客戶溝通的平臺、提升客戶體驗,還是開發互聯網信托產品等,都對信息技術系統提出了很高的要求,信息技術部的重要性日益凸顯,這也是許多公司設置單獨的信息技術部的原因。

  四、資產保全部開始出現在部分信托公司的組織架構中。

  信托項目的風險是近兩年業界對信托行業關註的焦點,在2015年的組織架構圖中,我們發現,許多公司設立了資產保全部或類似部門,例如,安信信托(600816,股吧)、湖南信托、華能信托、四川信托、中誠信托和中信信托等。資產保全部的設立表明信托行業開始更加從戰略層面正視風險、著手處置風險,經濟下行周期出現風險項目或潛在風險項目是不可避免的事情,成立專門的部門管理和處置風險項目是可行且必要的。可以預見,未來應會有更多的信托公司成立資產保全部或類似部門。

  五、股東背景或註冊地等成為信托公司部門設置個性化的影響因素。

  股東背景對信托公司展業的影響也一直備受關註,在信托公司的組織架構圖中,我們發現,許多個性化的部門設置與股東背景有關。例如,中糧信托的農業金融總部、昆侖信托的集團業務部等都體現出股東的影響。與股東背景類似,註冊地的影響在組織架構圖中也有體現,例如,昆侖信托、中融信托、西藏信托、華融信托等公司主要經營地和辦公地在北京,而註冊地則不在北京,這些公司都在註冊地設置了業務部門或辦公室;註冊地在上海的信托公司多設置了國際業務部,如華寶信托、華澳信托和上海信托。此外,註冊地和經營地在中西部地區的信托公司組織架構則相對單一和傳統。

  六、財富管理中心逐漸取代理財中心或營銷中心。

  理財中心或營銷中心是信托公司向合格投資者銷售集合資金信托計劃的部門,在2015年各公司的組織架構圖中,我們發現,理財中心或營銷中心這樣的字眼已經很少出現,取而代之的是財富管理中心或財富管理部。這一變化反映出信托公司對營銷部門的定位乃至信托業務的方向在發生變化。理財中心或營銷中心是以產品為中心,側重於向投資者銷售集合信托計劃,作為委托人只能被動接受或不接受;財富管理中心是以客戶為導向的,側重於根據客戶需求為客戶量身定制財富管理方案,客戶作為委托人的主動性得到體現,委托人和客戶經理之間的溝通互動得到增強。一些信托公司在財富管理中心的基礎上培養發展出家族信托團隊就是很好的證明。可以預見,未來信托公司的財富管理中心會增加,其職能也會得到更充分的發揮,重要性也會更加凸顯。

  (作者就職於百瑞信托博士後科研工作站)

(責任編輯:李振梁 HN063)

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