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北美信托推出新一代目標日期型基金

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2016-03-10 11:13:08 來源:中國證券報 

  美國基金巨頭北美信托資產管理公司近日宣布,將推出新的系列目標日期型基金——Life Engineered Funds,以為尋求退休收益保障的投資者提供更多投資渠道。

  所謂目標日期型基金是生命周期基金的一種。一般而言,在成立初始,目標日期型基金投資在高風險性資產的比重較高;而隨著目標日期的臨近,則逐漸增加低風險性資產的比重;直到到達目標日期後,將主要投資於固定收益類資產,並繼續存續一段時間後往往並入貨幣市場基金。

  新一代養老金投資基金

  北美信托資產管理此次將系列基金定位新一代目標日期型退休基金。顧名思義,該系列基金為即將退休或已退休的投資者規劃投資收益,以消除或降低長期收益風險。

  該公司介紹,基金將采用北美信托的創新要素Engineered Equity策略以及太平洋(601099,股吧)(601099,股吧)投資管理公司的積極固定收益與通脹敏感策略,為投資者提供全方位的以及穩定安全的投資路徑。所謂Engineered Equity策略是北美信托資產組合管理方法,試圖實現高質資產、創新、風險管理與研究以及低波動率的結合。

  北美信托資產管理公司總裁史蒂芬·波特在公告中表示:“北美信托已經重新定位了目標日期型基金。Life Engineered Funds將充分利用我們的要素投資方法以及我們在資產配置方面的專業優勢,為規定繳費制(Defined Contribution Plan)參與者提供有效率高質量的投資路徑,讓其安享退休生活。”

  所謂規定繳費制又稱繳費確定制,是企業根據各期提存的金額及基金的投資收益來確定養老金支付額的養老金計劃。在規定繳費制下,退休者最終領取的養老金數額是不確定的,由其個人賬戶中的積累(包括本金、利息或投資回報等)決定。

  具體而言,該公司推出的系列基金為繳費確定制參與者提供12款集合信托基金(Collective trust funds),為那些已經退休或將在當天和2060年之間退休的員工服務。每只基金包含三種不同策略:增長、收益與通脹敏感。

  養老金市場發展迅猛

  隨著美國戰後嬰兒潮一代相繼進入退休年齡,給美國養老金管理市場帶來巨大機遇,類似北美信托這樣的資產管理巨頭在這個領域無遺是積累了豐富經驗,同時也是行業的領頭羊企業,在投資策略和資產組合管理創新方面,頗有美譽。

  北美信托首席投資官鮑勃·布朗表示:“在過去一年,我們看到了全球很多機構投資者選擇我們的Engineered Equity要素策略,因為投資者日益關註市場波動,希望風險能有相應回報補償。”

  北美信托資產管理公司規定繳費制部全球主管塞布麗娜·貝莉表示,規定繳費制已經成為大多數美國人的退休儲蓄池,新系列基金有望克服退休計劃支持方和參與者所面臨的困難。

  她說:“研究表明,投資者的平均收益要長期的、大幅度的差於市場基準水平,且有超過一半的家庭面臨著退休後生活水平低於退休前的風險。規定繳費制的參與者們受限於他們的知識、興趣以及時間因素,相對缺乏最佳的投資選擇。當問題涉及到退休計劃時,他們常常不知道該選擇哪一款基金,怎樣實現配置平衡,以及他們能夠承受多大風險。”

  數據顯示,北美信托資產管理公司是全美最大的養老金管理機構之一,截至2015年12月31日,該公司的規定繳費制資產管理規模為1124億美元。而整個北美信托公司托管的規定繳費制資產規模更是達到了3000億美元。

  另外,作為一個綜合性的資產管理公司,北美信托資產管理公司在去年底的資產管理總規模為8750億美元,服務於全球29個國家的機構與個人投資者。

(責任編輯:張義華 HF051)

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